Проектное финансирование
- ✓До 3 000 000 000 ₽
- ✓От 14.4% годовых
процентная ставка
предварительное решение
процент финансирования
отсрочка
Проектное финансирование - это эффективный метод привлечения долгосрочного заёмного капитала для реализации крупных инвестиционных проектов. Основная идея заключается в том, что обязательства по погашению займа покрываются денежными потоками, генерируемыми или ожидаемыми от проекта в будущем.
В простых словах, компания обращается за заемными средствами для финансирования конкретного проекта, такого как запуск нового цеха или расширение на новый регион. При этом она обязуется погасить займ с доходов, полученных от этого проекта после его успешного запуска.
Обычно проектное финансирование предоставляется крупными финансовыми организациями, такими как национальные банки. Но, для того чтобы иметь возможность получить такое финансирование, заемщик обязан предоставить кредиторам подробный бизнес-план. В нём должна быть четко отражена основа проекта, его стоимость, анализ целевого рынка и предлагаемый механизм финансирования, включая соотношение собственных и заемных средств.
Существуют различные способы привлечения финансирования в бизнесе: получение кредита, организация сбора средств, привлечение инвесторов. Обычно это достаточно для открытия нового направления или расширения уже существующего бизнеса.
Однако, уже сложнее получить финансирование для дорогостоящих проектов с внушительной и сложной документацией, высокими рисками, например, в строительстве или промышленной сфере. Подобные проекты нуждаются в особом внимании и крупных инвестициях, сравнимых с объемом отдельного предприятия.
Например: Вы являетесь инвестором, который хочет вложить средства в строительство жилого комплекса в центре города. Вашей целью является создание современного, комфортного жилья, которое будет пользоваться спросом у покупателей.
Для реализации проекта вам необходимы значительные финансовые ресурсы. Вы обращаетесь в банк с бизнес-планом, который включает в себя подробное описание проекта, его целей, анализ рынка, оценку конкурентной среды, план продаж и прогнозную прибыльность.
Банк проводит детальный анализ вашего бизнес-плана, оценивает платежеспособность и возвращает вам положительное решение. В рамках проектного финансирования банк соглашается предоставить вам необходимые средства на каждую стадию проекта.
Таким образом, часть средств может быть выделена на приобретение участка земли и проектирование жилого комплекса, другие - могут быть направлены на строительство здания, закупку материалов, найм рабочей силы и рекламные мероприятия для привлечения клиентов.
В процессе строительства вы будете получать периодические выплаты от банка, в соответствии с утвержденным графиком финансирования. Обычно, условия проектного финансирования предусматривают возможность выплаты процентов на полученные средства.
Когда жилой комплекс будет завершен и квартиры будут готовы к продаже, вы сможете начать возвращать полученные средства банку из доходов от продажи недвижимости. В процессе погашения задолженности банк также получит проценты от прибыли комплекса.
Таким образом, проектное финансирование позволяет вам осуществить строительный проект, необходимый для развития рынка недвижимости, а банк получает доход в виде процентов от вашей прибыли в будущем.
Для эффективного управления бизнес-процессами необходимо создать отдельную команду, которая будет отслеживать дедлайны выполнения всех типов работ, составлять смету по каждой группе расходов и производить расчеты.
В подобных ситуациях проектное финансирование является наиболее подходящим решением. Оно позволяет более точно спрогнозировать риски и доходность, облегчает работу с документацией и определяет источники прибыли.
Важно, чтобы проект был не только дорогим и сложным, но и приносил доход и был самоокупаемым. Основным моментом в создании проекта является распределение рисков.
Высокая доходность является важнейшим фактором для инвесторов. Необходимо, чтобы проект был рентабельным и окупился в запланированные сроки, приемлемые как для инвесторов, так и для кредиторов.
Изначально инвесторы смотрят на ожидаемую прибыль, а не только на ресурсы компании-заемщика. Фактическое обеспечение проекта осуществляется через денежные потоки, которые он будет генерировать после его реализации.
В рамках принципа самостоятельности принято решать, каким образом распределить инвестиции. Инвесторам предпочтительно софинансирование проекта, что означает, что заемщик также вкладывает свои собственные средства. Однако, существует возможность сделать исключение в случае многообещающей идеи, предложенной надежным заемщиком.
С самого начала работы над проектом функционирует отдельная группа специалистов под руководством собственного руководителя. Обычно для этого создается SPV*-компания, которая позволяет разделить активы и повысить эффективность менеджмента.
* SPV, от англ. special purpose vehicle - компания специального назначения
- Инвесторам упрощается оценка рисков проекта, планирование доходности и стратегия финансирования (финансовая самостоятельность).
- Строго определены долговые обязательства: проектная компания отвечает своим имуществом (юридическая самостоятельность).
- Благодаря наличию отдельной команды работа происходит быстро и четко, улучшается управление финансовыми потоками и общая организация бизнес-процессов.
- После запуска объекта прибыль, которую он приносит, не смешивается с другими проектами компании. Окупаемость может быть легко оценена.
В случае дорогостоящих и сложных проектов риски несут и застройщики, и инвесторы. Распределение профильных рисков является одним из ключевых этапов процесса.
В некоторых случаях кредиторы могут полностью взять риски на себя. Это известно как "финансирование без регресса" и применяется в крупных проектах.
Заемщик также может взять на себя всю ответственность за реализацию и доходность проекта. Это известно как "финансирование с полным регрессом" и чаще применяется для небольших проектов.
Конечно же, чаще всего заемщик и инвесторы делят риски по профилю: застройщик несет ответственность за строительство дома в срок, без каких-либо нарушений, а инвесторы отвечают за точность сметы.
Проектное финансирование включает в себя идеи, реализация которых требует значительных затрат, не позволяющих получить обычный кредит. Доля заемных средств может достигать 80%. Защищая свои инвестиции, инвесторы внимательно анализируют риски и предоставляют займы с высоким процентом.
- Высокие риски подразумевают высокие проценты. Таким образом, инвесторы страхуют себя от потенциальных убытков.
- Частичный контроль. Инвесторы могут оказывать влияние на планирование и реализацию проекта.
- Обширная документация. Открытие SPV-компании (компании с ограниченной ответственностью) требует дополнительных усилий, а также подразумевает подготовку различных отчетов, планов, гарантий, экспертиз и других документов.
Таким образом, стратегия проектного финансирования наиболее подходит крупным компаниям с богатой историей. Для успешной реализации такой стратегии необходимы высокий уровень организации масштабных бизнес-процессов и опыт в реализации подобных идей.
Идеальный сценарий – это сотрудничество с топами рынка, которые уже имеют успешные проекты в своем активе. Однако для компаний, только начинающих свое присутствие на рынке, поиск источников финансирования может стать серьёзным вызовом.
Рекомендуем обратиться к профессиональным инвестиционным банкам, акционерным фондам, государственным органам и другим крупным финансовым учреждениям. Важно изучить их кредитную историю, финансовые показатели и рейтинг, а также опыт в проектном финансировании. Это позволит быть уверенным, что доступные средства будут поступать вовремя и в оговоренном объеме.
Высоки риски и для инвесторов. Иногда им приходится сталкиваться с неопытными предпринимателями, низкокачественными идеями или, в худшем случае, с мошенничеством. Чтобы предотвратить потерю средств, необходимо провести дополнительную проверку истории проекта, финансовой состоятельности клиента и его рейтингов в независимых источниках.
Риски и недостатки компенсируются быстрой и высокой прибылью успешного проекта. Такой подход применяется не только в сфере строительства жилой недвижимости, но и в других прибыльных отраслях, таких как энергетика, добывающая промышленность, промышленное и коммерческое строительство. Кроме того, этот метод также применяется в социальных программах, где государство выступает в качестве одного из кредиторов.
Перечень документов на получение проектного финансирования жилищного строительства чаще всего стандартный во всех банках, он содержит:
- Заявление на получение одобрения на проектное финансирование.
- Бизнес-план проекта с описанием объекта финансирования, конкурентной среды, прогнозируемыми экономическими показателями.
- Копии документов на объект финансирования, включая правоустанавливающие документы и техническую документацию.
- Копии документов на застройщика, включая учредительные документы, лицензии и сертификаты соответствия.
- Справки о финансовом состоянии застройщика и гаранта проекта, банковские выписки.
- Договоры гене. подряда, участия в долевом строительстве, соглашения со сбытовыми компаниями.
- В зависимости от условий и объема финансирования могут потребоваться дополнительные документы.
Подытожим. Проектное финансирование - это эффективный способ влить огромные инвестиции в идею, которая точно окупится и принесет по-настоящему большую прибыль.
- Юридический статус
- ИП и Юридическое лицо
- Возраст Собственника ИП должен быть от 21 года до 70 лет
- Срок компании от 3 мес(Обороты по счетам)
- Баланс и отчет о финансовых результатах за последний отчетный квартал
- Копия контракта (со всеми вложениями и спецификациями)
- Карточка 62 счета по работе с контрагентом за последние полгода. Или по аналогичному контракту с другим дебитором
Как оформить проектное финансирование?
01
Вы подаете заявку - мы проверяем на возможные стоп-факторы, риски, после чего прогнозируем результат получения одобрения
02
В течение 2-х часов получаете несколько вариантов решения вопроса, дальше выбираете самые оптимальные для Вас условия
03
Наш специалист проводит работу с банками по согласованию выбранных Вами условий и доводит до положительного решения
04
Подписание документов, после чего Вы получаете необходимую сумму
Почему люди выбирают STOLITSA FINANCE?
Мы официально снижаем ставку банков
В течение 20 минут оглашаем предварительное решение
Проверим кредитную историю бесплатно и поможем подготовить пакет документов, снизим ставку банков
Работаем без предоплат
Заявки клиентов нашей компании рассматриваются банком в приоритетном порядке
За каждым нашим клиентом закреплен персональный менеджер, который консультирует по всем вопросам 24/7
О компании в цифрах
клиентов в год
процентная ставка
банков партнеров
успешной работы
Часто задаваемые вопросы
-
Кто такой застройщик в строительстве?
+Застройщик – это тот, кто имеет зарегистрированные права на земельный участок, предназначенный под застройку. То есть тот, на кого оформлена земля в проекте строительства. Права на землю могут быть оформлены как в виде права собственности на участок, так и в виде права аренды.
На имя Застройщика оформляется Разрешение на строительство на данном участке. Застройщика также выступает в проекте как Генеральный инвестор, или как соинвестор строительства (т.е. является собственником или сособственником проекта).
С июля 2018 г. законом введен официальный термин «специализированный застройщик». Это означает, что теперь компания может называться Застройщиком только если ее основной и единственный вид деятельности – строительство.
До этого момента Застройщиками называли себя не только коммерческие структуры, но и различные научные, спортивные, учебные организации и учреждения, на чьей земле велось строительство. -
Кто такой заказчик в строительстве?
+Заказчик – это тот, кто занимается оформлением всей исходно-разрешительной документации для ведения проектирования и строительства. Это довольно большой пакет документов: от градостроительной и проектной документации, до разрешения на ввод объекта в эксплуатацию. Таким образом, именно Заказчик обеспечивает всю бюрократическую работу по строительному проекту. Кроме того, Заказчик обеспечивает технический надзор за ходом стройки.
Заказчик-Застройщик – это когда компания, являющаяся Застройщиком, имеет в своей структуре службу Заказчика. Довольно частое явление, особенно в крупных компаниях.
Технический Заказчик – это то же, что и Заказчик , но именно наемная служба (организация), отдельная от структуры Застройщика.
Технический Заказчик нанимается Инвестором или Застройщиком для решения всех «бумажных вопросов» по строительному проекту. -
Кто такой генпроектировщик в строительстве?
+Генпроектировщик – это тот, кто отвечает за разработку всей проектной документации в проекте строительства (проект здания, проект инженерных сетей, и т.д.).
Генпроектировщика формально выбирает и нанимает Заказчик(Техзаказчик), на деньги Инвестора.
В свою очередь Генпроектировщик нанимает специализированных Проектировщиков на разработку отдельных видов проектной документации в составе общего проекта строительства. -
Кто такой генподрядчик в строительстве?
+Генподрядчик – это тот, кто берет на себя ответственность за ведение всех строительных работ на площадке, от котлована до возведения крыши здания, и начинки его инженерными коммуникациями. Он отвечает за сроки и качество строительства перед Заказчиком.
Как правило, Генподрядчик подтягивает с рынка различных Подрядчиков (субподрядчиков) на отдельные виды работ, и управляет ходом всего строительства. Иногда Застройщик сам является и Заказчиком, и Генподрядчиком одновременно. -
Кто такой генподрядчик в строительстве?
+Инвестор (или Генеральный инвестор) – это тот, кто обеспечивает финансирование строительного проекта. Буквально – тот, кто вкладывает деньги в проект, и является собственником и основным выгодоприобретателем этого проекта. Причем, деньги у Инвестора могут быть как собственные, так и привлеченные, например, взятые взаймы у банка (под %), или собранные с рынка у дольщиков/соинвесторов (без %). Термин «генеральный» здесь означает, что именно он профинансировал запуск проекта, и именно на него возложена ответственность за бесперебойное финансирование всего строительства.
Инвестор может как привлекаться Застройщиком для финансирования строительства на его площадке, так и наоборот – Инвестор может сам выкупить площадку (стать Застройщиком), и нанять Технического Заказчика для ведения строительного проекта. -
Кто такой девелопер в недвижимости?
+В сфере недвижимости Девелопер – это довольно широкое и неформализованное понятие, то есть оно не присутствует в официальных строительных документах – согласованиях, разрешениях и т.п. Буквально, Девелопер – это тот, кто занимается развитием объектов недвижимости (от англ. «develop» – развивать).
Под развитием понимают любые действия, направленные на увеличение рыночной стоимости недвижимости, как то – ремонт, реконструкцию, изменение функционального назначения, но чаще всего – строительство. Под недвижимостью понимается как здание, так и земельный участок, на котором Девелопер собирается что-то развивать/строить. -
Что такое эскроу счета?
+Эскроу-счет(согласно закону ФЗ-214) в долевом строительстве – это специальный счет, открываемый в банке, на котором замораживаются деньги дольщика на период строительства дома, и передаются только Застройщику после того, как тот исполнит свои обязательства перед дольщиком.
Банки, которые открывают Эскроу-счета, называют эскроу-агентами. Они выполняют роль гаранта-посредника между дольщиком и Застройщиком, контролируя выполнение условий договора (ДДУ) между ними.
Сам договор на открытие эскроу-счета – трехсторонний. Три его участника – это депонент (кто передает деньги – дольщик), бенефициар (кто их получает - Застройщик) и эскроу-агент (банк), который все это контролирует. Договор эскроу при покупке новостройки не требует удостоверения у нотариуса.
Спасибо, что задали нам вопрос, мы обязательно вам ответим в ближайшее время!
Ответственные сотрудники
Наши опытные сотрудники всегда Вас проконсультируют и подберут самые выгодные условия!
