Банковская гарантия для крупного бизнеса
Получите банковскую гарантию по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, а также коммерческим контрактам
от 2% годовых
процентная ставка
3 часа
предварительное решение
90%
процент финансирования
до 60 месяцев
срок
НАШИ ПРОДУКТЫ
Банковская гарантия по 44-ФЗ
Сумма: до 100 млн ₽
Ставка: от 2% годовых
Срок: до 4 месяцев
Без залога и поручительства
Банковская гарантия по 223-ФЗ
Сумма: до 500 млн ₽
Ставка: от 1.5% годовых
Срок: до 60 месяцев
Без залога и поручительства
Банковская гарантия по 615-ПП
Сумма: до 300 млн ₽
Ставка: 2% годовых
Срок: до 60 месяцев
До 70% от стоимости
Банковская гарантия на гарантийный период
Сумма: до 10 млн ₽
Ставка: от 2% годовых
Срок: до 60 месяцев
Обеспечения без залога или индивидуально
Для любого бизнеса важно неукоснительное соблюдение обязательств партнерами. Чтобы компенсировать возможные убытки и стимулировать стороны точно выполнять условия договора, предусмотрена специальная страховка — банковская гарантия. Это соглашение о выплате компенсации банком-эмитентом на случай задержек клиентом оплаты или поставок по коммерческому договору.
По сравнению с предоставлением залога или поручительством оформить банковскую гарантию гораздо дешевле, проще и быстрее. Такой вариант идеально подойдет для ситуаций, в которых для получения перспективного контракта требуется срочно подготовить обеспечительные меры (например, в закупках). В подобных обстоятельствах изучать вопрос и ситуацию на рынке нет времени — лучше поручить задачу профессионалам. Консалтинговая компания STOLITSA FINANCE решит ее комплексно: возьмет на себя поиск оптимальных предложений банков, переговоры и процедуру оформления.
- Принципал — предприятие, которое оформляет банковскую гарантию. Это может быть как заказчик (страхуется его своевременная и полная оплата), так и исполнитель (БГ покрывает случаи некачественных или несвоевременных работ, оказания услуг или отгрузки товаров).
- Бенефициар — контрагент принципала, которому будут перечислены деньги согласно условиям БГ при нарушении последним своих обязательств.
- Гарант — банк, который выпустил гарантию и должен компенсировать бенефициару средства, положенные по контракту.
- Тендерная. Это страховка исполнения договоренностей, достигнутых на торгах в соответствии с 44-ФЗ от 05.04.13 и 223-ФЗ от 18.07.11. Такие БГ защищают заказчиков от разных рисков, в том числе отдельно:
- от отказа фирмы-победителя заключать изначально предусмотренный контракт;
- от несоблюдения условий по договору (в частности, поставок товаров не по тем позициям и не в нужном объеме);
- от некачественного выполнения обязательств, в том числе по характеристикам продукции (например, если реальный срок годности не соответствует заявленному).
- Договорная. Аналогична тендерной, но распространяется на контракты, заключаемые вне конкурсных процедур.
- Налоговая. Выдается налогоплательщикам для ФНС. Цель — получить отсрочку по уплате акцизов и налогов, ускорить возврат НДС из бюджета.
- Таможенная. Нужна для обеспечения обязательств перед ФТС по таможенным платежам при перевозке товаров через границу.
Для тендерных банковских гарантий применяются нормы соответствующих федеральных законов. Для исполнения обязательств по заключению контракта срок окончания БГ устанавливается не раньше чем через 2 месяца после завершения приема заявок на торги. Если обеспечивается реализация подписанного договора — минимум месяц от даты его прекращения. Качество контрактных обязательств подтверждается банковской гарантией со сроком, хотя бы на месяц превышающим установленный гарантийный срок на работы или товары.
Параметры договорных банковских гарантий определяются контрагентами самостоятельно.
Налоговые БГ оформляются в зависимости от предмета страховки. Если это возмещение НДС, то документ должен действовать не меньше 10 месяцев после подачи налоговой декларации с указанной суммой. При отсрочке уплаты налогов на подакцизные товары — от 6 месяцев после окончания налогового периода совершения операций с данными объектами налогообложения.
Срок таможенных банковских гарантий не может истекать раньше 3 месяцев после утвержденной даты внесения пошлин, сборов и налогов в ФТС.
Для получения любой банковской гарантии необходимо оплатить комиссию кредитной организации-эмитенту. Ее величина определяется исходя из благонадежности принципала, имеющихся рисков, требуемого срока обеспечения и внутренней тарифной политики. Важный параметр — сумма обязательств, которые нужно застраховать. Так, согласно правилам закупочной деятельности заявки до 1 или 5 млн рублей по 44-ФЗ и 223-ФЗ соответственно не обеспечиваются. В остальных случаях БГ не может быть дороже 5 % от начальной (максимальной) цены.
- Выбрать банк. Если речь идет о налоговой, таможенной или тендерной БГ, то искать нужно исключительно в специальных перечнях кредитных организаций, одобренных для выдачи таких поручительств уполномоченными ведомствами.
- Подать заявку. Банк сообщит, какие документы нужно собрать. Обычно требуют устав и паспорта учредителей, приказ о назначении директора (для юридических лиц), бухгалтерскую и налоговую отчетность, справки об отсутствии налоговой недоимки, выписки со счетов. Если действовать при поддержке профессионалов, обращения рассматриваются быстро (как правило, в течение 1 рабочего дня).
- Получить предварительное одобрение и уточнить согласие бенефициара на предлагаемые условия по гарантии.
- Оплатить БГ и забрать документ (если она не направляется банком напрямую контрагенту).
Участникам сделки важно убедиться в подлинности банковской гарантии. Для этого заказчик вправе обратиться к реестру выданных БГ на сайте единой информационной системы. Также доступ к ЕИС имеют кредитные организации, которые выпустили соответствующие обязательства для клиента. Участники тендеров автоматически получают необходимые выписки из банков в течение суток после выдачи. Косвенно подтвердить действительность БГ можно путем анализа информации о сумме представленных гарантий конкретного банка на сайте ЦБ РФ. Обязательно следует уточнить правильность составления БГ, в том числе реквизитов и подписей.
Чтобы не допустить ошибок, не сорвать перспективную сделку и не испортить деловую репутацию, поручите финансовые и организационные вопросы специалистам STOLITSA FINANCE. Обеспечим 100%-ный результат, который нужен вашему бизнесу.
Условия
Сумма банковская гарантии: от 50 000 000 до 3 000 000 000 ₽
Срок банковской гарантии: до 60 месяцев
Процентная ставка: от 2% годовых
Прочие условия:
Требования
- Срок ведения хозяйственной деятельности не менее 3-х месяцев
- Заемщик зарегистрирован как юридическое лицо или индивидуальный предприниматель в соответствии с законодательством РФ
Необходимые документы
- Учредительные документы
- Бухгалтерская отчетность
- Конкурсная документация или ссылка на закупку
- Паспорт руководителя
Сбербанк
банковская гарантия
от 500 ₽
до 61 мес
Индивидуально
- онлайн
- без открытия счета
Абсолют Банк
Банковская гарантия
до 160 млн. ₽
до 6 лет
Индивидуально
- онлайн
- без открытия счета
- экспресс-гарантия
НОКССБАНК
экспресс
до 500 млн. ₽
до 42 мес
от 3%
- онлайн
- без залога
- экспресс-гарантия
ФК Открытие
банковская гарантия
до 3-х млрд. ₽
до 5 лет
от 0.9%
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без залога
ВТБ
банковская гарантия
до 500 млн. ₽
до 60 мес
от 0.9%
- без залога
Центр-инвест
банковская гарантия
По согласованию
от 1 дня
от 1%
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без залога
Камский коммерческий Банк
тендерная гарантия
до 100 млн. ₽
Индивидуально
от 1.5%
- без залога
Камский коммерческий Банк
коммерческая гарантия
до 100 млн. ₽
Индивидуально
от 1.5%
Азиатско-Тихоокеанский Банк
экспресс-гарантия
до 50 млн. ₽
до 36 мес
от 1.7%
- онлайн
- без открытия счета
- без залога
- экспресс-гарантия
ФК Открытие
экспресс-гарантия
до 200 млн. ₽
до 5 лет
от 1.75% - 6%
- онлайн
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без залога
- без поручительства
- экспресс-гарантия
МСП Банк
банковская гарантия
до 500 млн. ₽
до 120 мес
от 2%
- онлайн
- возможность выдачи нескольких кредитов
РЕСО кредит
экспресс-гарантия
По согласованию
до 63 мес
от 2.2%
- онлайн
- без открытия счета
- без залога
- без поручительства
- экспресс-гарантия
МТС-Банк
экспресс-гарантия на участие
до 10 млн. ₽
до 120 дней
от 2.4%
- онлайн
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без открытия счета
- без залога
- без поручительства
- экспресс-гарантия
Банк Казани
экспресс
до 10 млн. ₽
до 25 мес
от 2.5%
- онлайн
- без открытия счета
- без залога
- без поручительства
- экспресс-гарантия
Уралсиб
банковская экспресс-гарантия
до 30 млн. ₽
до 65 мес
от 2.5%
- онлайн
- без залога
- без поручительства
- экспресс-гарантия
МТС-Банк
экспресс-гарантия на исполнение контракта
до 30 млн. ₽
до 36 мес
от 2.5% до 4%
- онлайн
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без открытия счета
- без залога
- без поручительства
- экспресс-гарантия
Промсвязьбанк
экспресс-гарантия
до 100 млн. ₽
до 62 мес
до 2.8%
- онлайн
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без залога
- без поручительства
- экспресс-гарантия
МТС-Банк
экспресс-гарантия на исполнение контракта
до 30 млн. ₽
до 36 мес
от 2.8%
- онлайн
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без открытия счета
- без залога
- без поручительства
- экспресс-гарантия
СОЮЗ
банковская гарантия
до 20 млн. ₽
до 36 мес
от 3.4% - 4%
- С ГОСПОДДЕРЖКОЙ
Банк «Санкт-Петербург»
банковская гарантия
до 20 млн. ₽
до 26 мес
от 3.5%
- С ГОСПОДДЕРЖКОЙ
Банк Казани
банковская гарантия
до 150 млн. ₽
до 3-х лет
от 3.5%
Уралсиб
гарантия-экспресс
до 10 млн. ₽
до 36 мес
от 4%
- онлайн
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без залога
- экспресс-гарантия
Уралсиб
бизнес-гарантия
до 90 млн. ₽
до 36 мес
от 4%
- онлайн
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без залога
Газпромбанк
Электронная банковская гарантия
до 200 млн. ₽
до 61 мес
Индивидуально
- онлайн
- без открытия счета
- без залога
- без поручительства
Совкомбанк
Банковская гарантия
до 500 млн. ₽
до 61 мес
Индивидуально
- онлайн
- без залога
- без поручительства
Тинькофф Банкс
Независимая гарантия для госзакупок
до 200 тыс. ₽
до 6 лет
Индивидуально
- онлайн
КБ Солидарность
тендерная гарантия
до 50 млн. ₽
до 6 мес
Индивидуально
- онлайн
- без залога
Ак Барс
коммерческая гарантия
до 20 млн. ₽
до 3-х лет
Индивидуально
- онлайн
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без залога
- без поручительства
КБ Солидарность
экспресс-гарантия
до 30 млн. ₽
до 5 лет
Индивидуально
- онлайн
- без открытия счета
- возможность выдачи нескольких гарантий
- без поручительства
- без залога
- экспресс-гарантия
КБ Солидарность
гарантия на возврат аванса
до 200 млн. ₽
до 1 года
Индивидуально
- онлайн
Как оформить банковскую гарантию?
Подача заявки
Предварительное решение за 15 минут
Подбор и согласование условий
До 1 дня
Принятие решения
Встреча с представителем и подписание документов
Выдача
Получение денежных средств
Подача заявки
Предварительное решение за 15 минут
Подбор и согласование условий
До 1 дня
Принятие решения
Встреча с представителем и подписание документов
Выдача
Получение денежных средств
Почему люди выбирают STOLITSA FINANCE?
С нами выгодно сотрудничать
Мы официально снижаем ставку банков
Ваши нервы и время
В течение 20 минут оглашаем предварительное решение
Мы заботимся о Вас
Проверим кредитную историю бесплатно и поможем подготовить пакет документов снижаем ставку банков
Мы уверены в успехе!
Работаем без предоплат
С нами — Вы в надежных руках
Заявки клиентов нашей компании рассматриваются банком в приоритетном порядке
Мы всегда на связи с Вами
За каждым нашим клиентом закреплен персональный менеджер, который консультирует по всем вопросам 24/7
О компании в цифрах
Более 3000
клиентов в год
от 2% годовых
средняя ставка по банковской гарантии
Более 50
банков партнеров
14 лет
успешной работы
Часто задаваемые вопросы
-
Что такое банковская гарантия?
+Банковская гарантия это заключаемое с клиентом соглашение, по которому банк обязуется выплатить кредитору сумму равную долгу клиента. Такая услуга оплачивается, так что банк даёт гарантии не безвозмездно.
Гарантия может подойти, если у Вас, например, сельское хозяйство, пора собирать урожай, а техники для этого нет и закладывать имущество для оплаты кредита не хочется. В таком случае проще обратиться в банк или другую кредитную организацию и попросить оплатить за Вас с процентами сумму, нужную для приобретения необходимой техники. Когда же урожай будет собран и убран, Вы оплатите долг кредитору, а банк получит проценты по гарантии. -
Каким бывает банковская гарантия?
+Чаще бизнес прибегает к тендерной банковской гарантии по госзакупкам (44-ФЗ, 223-ФЗ).
Но оказываются и другие виды:- Таможенная — импортёр просит осрочку на выплату пошлины, которая оплачивается после продажи товара;
- Налоговая — налогоплательщик через банк даёт гарантии, что он выплатит сумму налога в налоговый орган. Здесь обычно даётся отсрочка;
- Договорная — тут три вида договорных гарантий, чаще они выделяются как отдельные виды наравне с таможенной или налоговой: вгарантия на возврат аванса, на платёж, на поставку товара или оказание услуги;
- Гарантия надлежащего исполнения контракта — суть предоставления банком этой гарантии в том, чтобы даже если клиент не выполнит часть своего договора у поставщика не было потерь, ведь он получит средства от банка в размере указанном в договоре;
- Гарантия возврата авансового платежа — предоставляется банком поставщику в размере суммы аванса и при невыполнении поставщиком условий должна быть возвращена банку.
-
При каких условиях работа по банковская гарантии невозможна?
+Отказать в предоставлении банковской гарантии могут по следующим причинам:- Ежемесячный оборот ниже указанного банком;
- По каким-либо пунктам ИП не соответствует банковским требованиям;
- Плохая кредитная история;
- Предоставлены какие-либо ложные сведения (например, о доходе).
Спасибо, что задали нам вопрос, мы обязательно вам ответим в ближайшее время!
Ответственные сотрудники
Наши опытные сотрудники всегда Вас проконсультируют и подберут самые выгодные условия!
Генеральный директор компании STOLITSA FINANCE
Мы поможем вам!
Контакты
г. Москва, Волоколамское шоссе д. 2, этаж 24
Пн - Пт с 9:00 до 20:00