Банковская гарантия для крупного бизнеса

Получите банковскую гарантию по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, а также коммерческим контрактам

от 2% годовых

процентная ставка

3 часа

предварительное решение

90%

процент финансирования

до 60 месяцев

срок

НАШИ ПРОДУКТЫ

Банковская гарантия по 44-ФЗ
Сумма: до 100 млн ₽
Ставка: от 2% годовых
Срок: до 4 месяцев
Без залога и поручительства
Банковская гарантия по 223-ФЗ
Сумма: до 500 млн ₽
Ставка: от 1.5% годовых
Срок: до 60 месяцев
Без залога и поручительства
Банковская гарантия по 615-ПП
Сумма: до 300 млн ₽
Ставка: 2% годовых
Срок: до 60 месяцев
До 70% от стоимости
Банковская гарантия на гарантийный период
Сумма: до 10 млн ₽
Ставка: от 2% годовых
Срок: до 60 месяцев
Обеспечения без залога или индивидуально
Банковская таможенная гарантия
Сумма: индивидуальна
Ставка: от 1.5% годовых
Срок: до 6 месяцев
Обеспечения без залога или индивидуально
Банковская гарантия на возврат НДС
Сумма: индивидуальна
Ставка: от 1.5% годовых
Срок: до 12 месяцев
Обеспечения без залога или индивидуально

Для любого бизнеса важно неукоснительное соблюдение обязательств партнерами. Чтобы компенсировать возможные убытки и стимулировать стороны точно выполнять условия договора, предусмотрена специальная страховка — банковская гарантия. Это соглашение о выплате компенсации банком-эмитентом на случай задержек клиентом оплаты или поставок по коммерческому договору.

По сравнению с предоставлением залога или поручительством оформить банковскую гарантию гораздо дешевле, проще и быстрее. Такой вариант идеально подойдет для ситуаций, в которых для получения перспективного контракта требуется срочно подготовить обеспечительные меры (например, в закупках). В подобных обстоятельствах изучать вопрос и ситуацию на рынке нет времени — лучше поручить задачу профессионалам. Консалтинговая компания STOLITSA FINANCE решит ее комплексно: возьмет на себя поиск оптимальных предложений банков, переговоры и процедуру оформления.

  • Принципал — предприятие, которое оформляет банковскую гарантию. Это может быть как заказчик (страхуется его своевременная и полная оплата), так и исполнитель (БГ покрывает случаи некачественных или несвоевременных работ, оказания услуг или отгрузки товаров).
  • Бенефициар — контрагент принципала, которому будут перечислены деньги согласно условиям БГ при нарушении последним своих обязательств.
  • Гарант — банк, который выпустил гарантию и должен компенсировать бенефициару средства, положенные по контракту.
  1. Тендерная. Это страховка исполнения договоренностей, достигнутых на торгах в соответствии с 44-ФЗ от 05.04.13 и 223-ФЗ от 18.07.11. Такие БГ защищают заказчиков от разных рисков, в том числе отдельно:
    • от отказа фирмы-победителя заключать изначально предусмотренный контракт;
    • от несоблюдения условий по договору (в частности, поставок товаров не по тем позициям и не в нужном объеме);
    • от некачественного выполнения обязательств, в том числе по характеристикам продукции (например, если реальный срок годности не соответствует заявленному).
  2. Договорная. Аналогична тендерной, но распространяется на контракты, заключаемые вне конкурсных процедур.
  3. Налоговая. Выдается налогоплательщикам для ФНС. Цель — получить отсрочку по уплате акцизов и налогов, ускорить возврат НДС из бюджета.
  4. Таможенная. Нужна для обеспечения обязательств перед ФТС по таможенным платежам при перевозке товаров через границу.

Для тендерных банковских гарантий применяются нормы соответствующих федеральных законов. Для исполнения обязательств по заключению контракта срок окончания БГ устанавливается не раньше чем через 2 месяца после завершения приема заявок на торги. Если обеспечивается реализация подписанного договора — минимум месяц от даты его прекращения. Качество контрактных обязательств подтверждается банковской гарантией со сроком, хотя бы на месяц превышающим установленный гарантийный срок на работы или товары.

Параметры договорных банковских гарантий определяются контрагентами самостоятельно.

Налоговые БГ оформляются в зависимости от предмета страховки. Если это возмещение НДС, то документ должен действовать не меньше 10 месяцев после подачи налоговой декларации с указанной суммой. При отсрочке уплаты налогов на подакцизные товары — от 6 месяцев после окончания налогового периода совершения операций с данными объектами налогообложения.

Срок таможенных банковских гарантий не может истекать раньше 3 месяцев после утвержденной даты внесения пошлин, сборов и налогов в ФТС.

Для получения любой банковской гарантии необходимо оплатить комиссию кредитной организации-эмитенту. Ее величина определяется исходя из благонадежности принципала, имеющихся рисков, требуемого срока обеспечения и внутренней тарифной политики. Важный параметр — сумма обязательств, которые нужно застраховать. Так, согласно правилам закупочной деятельности заявки до 1 или 5 млн рублей по 44-ФЗ и 223-ФЗ соответственно не обеспечиваются. В остальных случаях БГ не может быть дороже 5 % от начальной (максимальной) цены.

  1. Выбрать банк. Если речь идет о налоговой, таможенной или тендерной БГ, то искать нужно исключительно в специальных перечнях кредитных организаций, одобренных для выдачи таких поручительств уполномоченными ведомствами.
  2. Подать заявку. Банк сообщит, какие документы нужно собрать. Обычно требуют устав и паспорта учредителей, приказ о назначении директора (для юридических лиц), бухгалтерскую и налоговую отчетность, справки об отсутствии налоговой недоимки, выписки со счетов. Если действовать при поддержке профессионалов, обращения рассматриваются быстро (как правило, в течение 1 рабочего дня).
  3. Получить предварительное одобрение и уточнить согласие бенефициара на предлагаемые условия по гарантии.
  4. Оплатить БГ и забрать документ (если она не направляется банком напрямую контрагенту).

Участникам сделки важно убедиться в подлинности банковской гарантии. Для этого заказчик вправе обратиться к реестру выданных БГ на сайте единой информационной системы. Также доступ к ЕИС имеют кредитные организации, которые выпустили соответствующие обязательства для клиента. Участники тендеров автоматически получают необходимые выписки из банков в течение суток после выдачи. Косвенно подтвердить действительность БГ можно путем анализа информации о сумме представленных гарантий конкретного банка на сайте ЦБ РФ. Обязательно следует уточнить правильность составления БГ, в том числе реквизитов и подписей.

Чтобы не допустить ошибок, не сорвать перспективную сделку и не испортить деловую репутацию, поручите финансовые и организационные вопросы специалистам STOLITSA FINANCE. Обеспечим 100%-ный результат, который нужен вашему бизнесу.
Условия
Сумма банковская гарантии: от 50 000 000 до 3 000 000 000 ₽
Срок банковской гарантии: до 60 месяцев
Процентная ставка: от 2% годовых
Прочие условия:
  • Выдаем рамках 44ФЗ, 223ФЗ, 615ПП и коммерческие сделки
  • Без залога
  • Требования
    • Срок ведения хозяйственной деятельности не менее 3-х месяцев
    • Заемщик зарегистрирован как юридическое лицо или индивидуальный предприниматель в соответствии с законодательством РФ
    Необходимые документы
    • Учредительные документы
    • Бухгалтерская отчетность
    • Конкурсная документация или ссылка на закупку
    • Паспорт руководителя

    Как оформить банковскую гарантию?

    Подача заявки

    Предварительное решение за 15 минут

    Подбор и согласование условий

    До 1 дня

    Принятие решения

    Встреча с представителем и подписание документов

    Выдача

    Получение денежных средств

    Подача заявки

    Предварительное решение за 15 минут

    Подбор и согласование условий

    До 1 дня

    Принятие решения

    Встреча с представителем и подписание документов

    Выдача

    Получение денежных средств

    Почему люди выбирают STOLITSA FINANCE?

    Выгодно
    С нами выгодно сотрудничать

    Мы официально снижаем ставку банков

    Без предоплат
    Ваши нервы и время

    В течение 20 минут оглашаем предварительное решение

    Оперативность
    Мы заботимся о Вас

    Проверим кредитную историю бесплатно и поможем подготовить пакет документов снижаем ставку банков

    Гарантированно
    Мы уверены в успехе!

    Работаем без предоплат

    Удобно
    С нами — Вы в надежных руках

    Заявки клиентов нашей компании рассматриваются банком в приоритетном порядке

    Личный менеджер
    Мы всегда на связи с Вами

    За каждым нашим клиентом закреплен персональный менеджер, который консультирует по всем вопросам 24/7

    О компании в цифрах

    Более 3000

    клиентов в год

    от 2% годовых

    средняя ставка по банковской гарантии

    Более 50

    банков партнеров

    14 лет

    успешной работы

    Часто задаваемые вопросы

    Банковская гарантия это заключаемое с клиентом соглашение, по которому банк обязуется выплатить кредитору сумму равную долгу клиента. Такая услуга оплачивается, так что банк даёт гарантии не безвозмездно.

     

    Гарантия может подойти, если у Вас, например, сельское хозяйство, пора собирать урожай, а техники для этого нет и закладывать имущество для оплаты кредита не хочется. В таком случае проще обратиться в банк или другую кредитную организацию и попросить оплатить за Вас с процентами сумму, нужную для приобретения необходимой техники. Когда же урожай будет собран и убран, Вы оплатите долг кредитору, а банк получит проценты по гарантии.

    Чаще бизнес прибегает к тендерной банковской гарантии по госзакупкам (44-ФЗ, 223-ФЗ). 

    Но оказываются и другие виды: 

    • таможенная — импортёр просит осрочку на выплату пошлины, которая оплачивается после продажи товара;
    • налоговая — налогоплательщик через банк даёт гарантии, что он выплатит сумму налога в налоговый орган. Здесь обычно даётся отсрочка;
    • договорная — тут три вида договорных гарантий, чаще они выделяются как отдельные виды наравне с таможенной или налоговой: вгарантия на возврат аванса, на платёж, на поставку товара или оказание услуги;
    • гарантия надлежащего исполнения контракта — суть предоставления банком этой гарантии в том, чтобы даже если клиент не выполнит часть своего договора у поставщика не было потерь, ведь он получит средства от банка в размере указанном в договоре;
    • гарантия возврата авансового платежа — предоставляется банком поставщику в размере суммы аванса и при невыполнении поставщиком условий должна быть возвращена банку.

    Отказать в предоставлении банковской гарантии могут по следующим причинам:

    • ежемесячный оборот ниже указанного банком;
    • по каким-либо пунктам ИП не соответствует банковским требованиям;
    • плохая кредитная история;
    • предоставлены какие-либо ложные сведения (например, о доходе).

    Ответственные сотрудники

    Наши опытные сотрудники всегда Вас проконсультируют и подберут самые выгодные условия!

    Белова Инна Владимировна

    Руководитель отдела малого и среднего бизнеса

    Стаж работы 4 года

    Написать сотруднику:

    Шорников Александр Александрович

    Руководитель отдела потребительского кредитования

    Стаж работы 3 года

    Написать сотруднику:

    Мартынова Наталия Игоревна

    Руководитель отдела крупного бизнеса

    Стаж работы 3 года

    Написать сотруднику:

    Брюхов Олег Витальевич

    Директор по развитию

    Стаж работы 6 лет

    Написать сотруднику:

    Уварова Анастасия Эдуардовна

    Менеджер по работе с юридическими и физическими лицами

    Стаж работы 3 года

    Написать сотруднику:

    банковская гарантия

    • до 3 млрд. рублей
    • до 60 месяцев
    • от 2% годовых
    • На любые цели
    • Без залога
    • Оперативно
    • Минимум документов
    • Личный менеджер

    Получите консультацию

    Телефон горячей линии
    8 (495)-432-32-62
    WhatsApp
    Telegram
    E-mail
    Уварова
    Анастасия Эдуардовна
    Менеджер по работе с юридическими и физическими лицами
    Получить консультацию