Банковская гарантия по 44-ФЗ для малого и среднего бизнеса

за 3 дня

от 2% годовых

процентная ставка

3 часа

предварительное решение

до 93%

процент финансирования

до 60 месяцев

срок

НАШИ ПРОДУКТЫ

Банковская гарантия на участие в аукционе
  • Сумма: до 100 млн
  • Срок: до 4 месяцев
  • Ставка: от 2% годовых
  • Без залога и поручительства
  • Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта
  • Сумма: до 500 млн
  • Срок: до 60 месяцев
  • Ставка: от 1.5% годовых
  • Без залога и поручительства
  • Банковская гарантия на возврат аванса
  • Сумма: до 300 млн
  • Срок: до 60 месяцев
  • Ставка: от 2% годовых
  • До 70% от стоимости
  • Банковская гарантия на гарантийный период
  • Сумма: до 10 млн
  • Срок: до 60 месяцев
  • Ставка: от 2% годовых
  • Обеспечения без залога или индивидуально
  • Государство поддерживает малый и средний бизнес, предоставляя различные гарантии. Субъекты МСП могут принимать участие в государственных закупках, в том числе для корпораций с госучастием. В целях поддержки такого бизнеса закон предусматривает обеспечение исполнения контракта — обязательство участника перед заказчиком в виде банковской гарантии или денежной суммы.

    • денежные средства — поставщик перечисляет деньги на счет заказчика;
    • банковская гарантия;
    • кредитные средства на исполнение обязательств.
    Способ исполнения выбирает заказчик, а после предоставления обеспечения заключается сам контракт. Наиболее оптимальным вариантом является банковская гарантия, которая позволяет сохранить деньги в бизнесе и защитить интересы всех сторон договора.

    • тендерная — обеспечение заявки на участие;
    • возврат аванса — поставщик обязуется вернуть аванс по договору;
    • исполнение обязательства по контракту;
    • гарантийный период.


    В ФЗ № 44 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 05.04.2013 строго прописан порядок получения банковских гарантий и приведены общие требования к их предоставлению. Однако стороны и банк вправе вносить свои коррективы, если они не противоречат условиям закона.


    Банковская гарантия защищает интересы обеих сторон. Поставщик берет на себя обязательства по качественному выполнению контракта, а заказчик обязуется своевременно и в полной мере выплатить вознаграждение. По результатам тендера заключается контракт, исполнение которого необходимо обеспечить.
    Такой способ обеспечения обязательств является наиболее выгодным. По сравнению с использованием личных средств здесь меньше рисков, а если сравнивать с кредитом, то проценты по банковской гарантии в разы меньше.


    Получение гарантии стоит продумать заранее, поскольку после победы в торгах будет всего несколько дней на оформление всех документов:
    • выбрать подходящий банк по размеру комисcии и условиям выдачи гарантии;
    • собрать перечень документов, подать заявку и дождаться одобрения;
    • оплатить комиссию банка и получить гарантию, которая будет внесена в официальный реестр.
    После этого заказчик должен принять документ в течение 5 календарных дней.

    Список документов для получения гарантии:
    • Полная финансовая отчетность компании за год и квартал, а иногда и за 2 последних года деятельности. Если сумма гарантии не превышает 1 млн рублей, отчетность может не понадобиться.
    • Учредительные документы организации — устав, ИНН, ОГРН и другие сведения.
    • Исполненные контракты — гарант должен оценить добросовестность поставщика по качеству уже исполненных обязательств.


    Предоставление банковской гарантии регулируется несколькими нормативными актами. Однако 223-ФЗ дает заказчику большую свободу в установке требований, а 44-ФЗ содержит конкретные требования к форме и тексту гарантии, более строгие критерии для банковских организаций.

    Срок действия гарантии в обоих случаях регулируется схожим образом. Так, 223-ФЗ устанавливает, что он должен превышать срок исполнения обязательств минимум на один месяц. В случае обеспечения заявок продолжительность устанавливается на два месяца дольше даты подачи. По 44-ФЗ этот критерий устанавливается по желанию заказчика, но должен превышать время действия контракта хотя бы на один месяц.


    Обеспечение контракта возвращается при условии, что все обязательства перед заказчиком выполнены надлежащим образом. Исполнитель также вправе менять способ обеспечения в рамках действия контракта: если он сменил гарантию на деньги, заказчик должен будет вернуть ему деньги.

    Обеспечение может быть возвращено частично, когда исполнитель выполнил часть обязательств и желает вернуть за них деньги. Срок возврата указывается в самом контракте и не может превышать 30 дней с даты подписания акта приемки. Его нарушение влечет гражданско-правовую ответственность — исполнитель вправе потребовать проценты за использование его средств.


    • Финансовая отчетность компании не соответствует требованиям. Сумма прибыли за предыдущий отчетный период должна превышать сумму гарантии.
    • Отрицательный баланс прибыли и убытков.
    • Наличие невыполненных контрактов.
    • Отсутствие опыта выполнения схожих контрактов.
    • Плохая кредитная история организации и ее руководителей.
    • Задолженности по налоговым платежам, заблокированные счета.
    • Незавершенные исполнительные производства и арбитражные разбирательства.
    • Отсутствие проверенного юридического адреса.
    • Банкротство компании.
    Оптимальный вариант в случае отказа — обратиться в другой банк, под требования которого компания точно подходит.

    Заказчик вправе отказаться от банковской гарантии, если та не соответствует требованиям закона. Она должна быть выдана банком из перечня Минфина и содержать все необходимые условия. 44-ФЗ устанавливает несколько причин для отказа от банковской гарантии:
    • отсутствие сведений в реестре;
    • нарушение срока действия;
    • противоречия с информацией из извещения о закупке.
    В случае отказа заказчик сообщает об этом исполнителю в письменном виде со всеми пояснениями.

    STOLITSA FINANCE предлагает бизнесу содействие в получении банковского финансирования, чтобы избежать лишней бумажной волокиты, траты сил и времени. Наши специалисты подберут подходящий банк и оптимальные условия.
    Условия
    Сумма банковская гарантии: от 1 000 000 до 500 000 000 ₽
    Срок банковской гарантии: до 60 месяцев
    Процентная ставка: от 2% годовых
    Прочие условия:
  • Выдаем рамках 44ФЗ, 223ФЗ, 615ПП и коммерческие сделки
  • Без залога
  • Требования
    • Срок ведения хозяйственной деятельности не менее 3-х месяцев
    • Заемщик зарегистрирован как юридическое лицо или индивидуальный предприниматель в соответствии с законодательством РФ
    Необходимые документы
    • Учредительные документы
    • Бухгалтерская отчетность
    • Конкурсная документация или ссылка на закупку
    • Паспорт руководителя

    Как оформить банковскую гарантию?

    Подача заявки

    Предварительное решение за 15 минут.

    Подбор и согласование условий

    До 1 дня

    Принятия решения

    Встреча с представителем и подписание документов

    Выдача

    Получение денежных средств

    Подача заявки

    Предварительное решение за 15 минут.

    Подбор и согласование условий

    До 1 дня

    Принятия решения

    Встреча с представителем и подписание документов

    Выдача

    Получение денежных средств

    Почему люди выбирают STOLITSA FINANCE?

    Выгодно
    С нами выгодно сотрудничать

    Мы официально снижаем ставку банков

    Без предоплат
    Ваши нервы и время

    В течение 20 минут оглашаем предварительное решение

    Оперативность
    Мы заботимся о Вас

    Проверим кредитную историю бесплатно и поможем подготовить пакет документов снижаем ставку банков

    Гарантированно
    Мы уверены в успехе!

    Работаем без предоплат

    Удобно
    С нами — Вы в надежных руках

    Заявки клиентов нашей компании рассматриваются банком в приоритетном порядке

    Личный менеджер
    Мы всегда на связи с Вами

    За каждым нашим клиентом закреплен персональный менеджер, который консультирует по всем вопросам 24/7

    О компании в цифрах

    Более 3000

    клиентов в год

    от 2% годовых

    средняя ставка по банковской гарантии

    Более 50

    банков партнеров

    8 лет

    успешной работы

    Часто задаваемые вопросы

    БГ по 44-ФЗ это гарантия, получаемая поставщиком, которая учитывается при подаче заявки на электронных торгах в качестве обеспечения, или же гарантия на исполнение контракта. То есть поставщик может получить гарантию от одного из банков из реестра Минфина РФ. при этом законом установлен размер БГ, который составляет определенный процент от суммы начальной максимальной цены контракта:

    • так, если сумма ниже 20 миллионов рублей, процент банковской гарантии может составлять не более 1%;
    • и до 5%, если выше 20 миллионов рублей, но если учреждения, для которых выполняется заявка попадают под статьи 28, 29 44-ФЗ, сумма БГ не более 2%.

    Здесь всего три вида банковской гарантии по 44-ФЗ:

    • на обеспечение заявки - это страхование на случай, если исполнитель, выбранный на торгах, откажется выполнять обязанности;
    • на обеспечение по исполнению контракта - здесь страхуется заказчик от недобросовестного выполнения контракта;
    • на обеспечение гарантийных обязательств - заказчик вправе получить компенсацию, если исполнитель не выполнил указанные в контракте обещания и предмет торгов вышел из строя раньше гарантийного срока.

    Банк оценивает прежде всего четыре показателя:

    • финансы компании;
    • когда компания была зарегистрирована (обычно требуют возраст компании от полугода);
    • кредитная история директора, отсутствие долгов у компании;
    • своевременное, правильное исполнение договоров.

    Ответственные сотрудники

    Наши опытные сотрудники всегда Вас проконсультируют и подберут самые выгодные условия!

    Белова Инна Владимировна

    Руководитель отдела малого и среднего бизнеса

    Стаж работы 4 года

    Написать сотруднику:

    Шорников Александр Александрович

    Руководитель отдела потребительского кредитования

    Стаж работы 3 года

    Написать сотруднику:

    Мартынова Наталия Игоревна

    Руководитель отдела крупного бизнеса

    Стаж работы 3 года

    Написать сотруднику:

    Брюхов Олег Витальевич

    Директор по развитию

    Стаж работы 6 лет

    Написать сотруднику:

    Уварова Анастасия Эдуардовна

    Менеджер по работе с юридическими и физическими лицами

    Стаж работы 3 года

    Написать сотруднику:

    банковская гарантия по 44-ФЗ

    • до 500 млн. рублей
    • до 60 месяцев
    • от 2% годовых
    • Без залога
    • Оперативно
    • Минимум документов
    • Личный менеджер
    • Экспресс гарантия

    Получите консультацию

    Телефон горячей линии
    8 (495)-432-32-62
    WhatsApp
    Telegram
    E-mail
    Уварова
    Анастасия Эдуардовна
    Менеджер по работе с юридическими и физическими лицами
    Получить консультацию