Банковская гарантия по 223-ФЗ для малого и среднего бизнеса

за 3 дня

от 2% годовых

процентная ставка

3 часа

предварительное решение

до 93%

процент финансирования

до 60 месяцев

срок

НАШИ ПРОДУКТЫ

Банковская гарантия на участие в аукционе
  • Сумма: до 100 млн
  • Срок: до 4 месяцев
  • Ставка: от 2% годовых
  • Без залога и поручительства
  • Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта
  • Сумма: до 500 млн
  • Срок: до 60 месяцев
  • Ставка: от 1.5% годовых
  • Без залога и поручительства
  • Банковская гарантия на возврат аванса
  • Сумма: до 300 млн
  • Срок: до 60 месяцев
  • Ставка: от 2% годовых
  • До 70% от стоимости
  • Банковская гарантия на гарантийный период
  • Сумма: до 10 млн
  • Срок: до 60 месяцев
  • Ставка: от 2% годовых
  • Обеспечения без залога или индивидуально
  • Банковская гарантия по 223-ФЗ является обязательным условием для участия в торгах и аукционах по закупкам для нужд государственных корпораций, естественных монополий, муниципальных, унитарных и казенных учреждений, а также ряда других организаций. В 2020 году только закупки госкомпаний по 223-ФЗ превысили 21 трлн рублей, а субъекты малого и среднего бизнеса традиционно имеют приоритет благодаря фиксированной минимальной доле годового объема для представителей МСП.

    223-й закон дает больше свободы заказчикам, но в то же время регламентирует процедуру закупки таким образом, чтобы оптимизировать издержки и диверсифицировать риски. Гарантия от банка позволяет избежать финансовых потерь в случае, если поставщик или подрядчик не сможет или не захочет исполнять контракт.


    2022 год открывает новые возможности перед представителями малого и среднего бизнеса. С 1 января доля обязательных закупок у них увеличилась с 20 до 25 %, а годовой объем закупок по спецторгам, участвовать в которых могут только субъекты МСП, — с 18 до 20 %. Если раньше эта обязанность распространялась на отдельные категории, то теперь соблюдать норму обязаны практически все.

    Следить за выполнением этих требований будет Корпорация МСП. Под мониторинг уже попали 20 тысяч заказчиков, осуществляющих госзакупки по ФЗ № 223. Небольшое изменение в процентах существенно расширяет рынок сбыта и позволяет малому бизнесу совокупно заработать сотни млрд рублей дополнительно.


    Как и в случае с 44-ФЗ, смысл банковской гарантии и обеспечения по контракту в целом — в защите заказчика от финансовых потерь в случае неисполнения обязательств. Риски, связанные с неподписанием контракта, сводятся к нулю. Также удобно использовать авансовый платеж, что интересно многим потенциальным подрядчикам.

    При наличии гарантии все финансовые риски берет на себя банк. Он обязуется при наступлении определенных условий выплатить заказчику необходимую сумму. Существует три вида банковских гарантий по 223-ФЗ, и каждая страхует конкретные риски:
    • Для обеспечения контракта — возврат средств при его ненадлежащем исполнении.
    • Для обеспечения заявки на участие в тендере — компенсация в случае, если победитель торгов отказывается заключать контракт.
    • Для возврата аванса — заказчик получит назад предоплату, если поставщик откажется исполнять обязательства после ее получения.
    Банковская гарантия — выгодный инструмент и для участников торгов, ведь им не приходится использовать собственные средства для обеспечения по контракту. Эти деньги остаются в обороте, продолжают работать и приносить прибыль, а замораживаются на счете деньги банка. Пользоваться гарантией намного выгоднее, чем кредитными продуктами для бизнеса.


    Процедура простая, и в большинстве случаев все делается онлайн при наличии электронной подписи. Обычно юридические лица и индивидуальные предприниматели обзаводятся ЭП еще при подготовке к участию в торгах по госконтрактам, а то и в момент регистрации, поэтому данное условие не является проблемой. Получить банковскую гарантию по 223-ФЗ могут ИП и компании, зарегистрированные не менее 6 месяцев назад и не имеющие убытков согласно бухгалтерской отчетности. Процедура банкротства или ликвидации — 100%-й повод для отказа в выдаче.
    Как избежать лишней бумажной волокиты и рисков? Обратиться за помощью к профессионалам. Консалтинговая компания STOLITSA FINANCE уже много лет занимается содействием в получении банковского финансирования для бизнеса. Наши специалисты помогут подобрать продукт на оптимальных условиях, сэкономят ваше время и деньги, подав документы сразу в несколько банков-партнеров.
    Вот список необходимой документации для заявки:
    • номера ИНН и ОГРН (ОГРНИП) — для получения предварительного решения во многих банках этого достаточно;
    • анкета-заявление по форме банка — заполняется в электронном виде;
    • отсканированные копии паспортов руководителей компании или ИП;
    • комплект уставных документов, свидетельства о регистрации;
    • бухгалтерская и налоговая отчетность за требуемый период.
    При необходимости банк имеет право запросить дополнительные документы и даже потребовать залог, но на практике в большинстве случаев этого не требуется. Обеспечение или поручительство становится актуальным для получения гарантий на крупные суммы.


    1. Полный перечень требований к гарантии и банкам содержится не в федеральном законе, а в конкурсной документации, и определяется конкретным заказчиком.
    2. Отсутствует требование о внесении в Единый реестр банковских гарантий, но большинство банков все равно вносят туда данные для проверки легальности.
    3. Размер обеспечения в процентах от начальной максимальной цены также регламентируется заказчиком, а не законодателем.


    Порядок возврата обеспечения по 223-ФЗ определяется заказчиком самостоятельно и прописывается в конкурсной документации. Стандартным считается срок 30 дней с момента подписания закрывающих документов — акта выполненных работ или приемки-передачи материальных ценностей. В случае с банковской гарантией все просто: срок действия, как правило, превышает срок действия контракта на месяц или более, после чего поступившие от заказчика деньги возвращаются в банк, а сам документ теряет силу.


    Сложности возникают еще на этапе получения гарантии: юридические лица или ИП должны не только соответствовать формальным требованиям банка, но и пройти скоринг, равно как и при получении кредита. Если заявитель его не пройдет, то банк откажет в гарантии либо выставит дополнительные условия (повышенную ставку, залог, поручительство).

    Отказать в приемке уже выданной гарантии может и непосредственный заказчик, причем он в обязательном порядке должен письменно обосновать это нарушением срока предоставления или несоответствием параметрам, отраженным в конкурсной документации. Нередки случаи отказов из-за наличия специальных требований к тексту гарантии, которые подрядчик не отразил.

    Согласовывать проект гарантии с заказчиком рекомендуется заранее, не дожидаясь дедлайнов. Также нежелательно обращаться в малоизвестные организации, выдающие «серые» гарантии, но намного дешевле рынка и с минимальным набором документов. Это прямой путь в Реестр недобросовестных поставщиков.

    При поддержке STOLITSA FINANCE вам это не грозит. У наших экспертов огромный опыт взаимодействия с крупнейшими банками, что помогает легко обойти подводные камни и получить для вас нужный документ на выгодных условиях!
    Условия
    Сумма банковская гарантии: от 1 000 000 до 500 000 000 ₽
    Срок банковской гарантии: до 60 месяцев
    Процентная ставка: от 2% годовых
    Прочие условия:
  • Выдаем рамках 44ФЗ, 223ФЗ, 615ПП и коммерческие сделки
  • Без залога
  • Требования
    • Срок ведения хозяйственной деятельности не менее 3-х месяцев
    • Заемщик зарегистрирован как юридическое лицо или индивидуальный предприниматель в соответствии с законодательством РФ
    Необходимые документы
    • Учредительные документы
    • Бухгалтерская отчетность
    • Конкурсная документация или ссылка на закупку
    • Паспорт руководителя

    Как оформить банковскую гарантию?

    Подача заявки

    Предварительное решение за 15 минут.

    Подбор и согласование условий

    До 1 дня

    Принятия решения

    Встреча с представителем и подписание документов

    Выдача

    Получение денежных средств

    Подача заявки

    Предварительное решение за 15 минут.

    Подбор и согласование условий

    До 1 дня

    Принятия решения

    Встреча с представителем и подписание документов

    Выдача

    Получение денежных средств

    Почему люди выбирают STOLITSA FINANCE?

    Выгодно
    С нами выгодно сотрудничать

    Мы официально снижаем ставку банков

    Без предоплат
    Ваши нервы и время

    В течение 20 минут оглашаем предварительное решение

    Оперативность
    Мы заботимся о Вас

    Проверим кредитную историю бесплатно и поможем подготовить пакет документов снижаем ставку банков

    Гарантированно
    Мы уверены в успехе!

    Работаем без предоплат

    Удобно
    С нами — Вы в надежных руках

    Заявки клиентов нашей компании рассматриваются банком в приоритетном порядке

    Личный менеджер
    Мы всегда на связи с Вами

    За каждым нашим клиентом закреплен персональный менеджер, который консультирует по всем вопросам 24/7

    О компании в цифрах

    Более 3000

    клиентов в год

    от 2% годовых

    средняя ставка по банковской гарантии

    Более 50

    банков партнеров

    8 лет

    успешной работы

    Часто задаваемые вопросы

    По ФЗ-223 БГ - это законодательно предусмотренный способ, направленный на исполнение госконтрактов. Чтобы получить гарантию от банка, необходимо чтобы поставщик заключил с ним соответствующий договор.

    Банковская гарантия бывает двух видов. Первый, гарантия на обеспечение заявки предусматривается на случай, если исполнитель, победивший на тендере откажется от подписания контракта. Второй обеспечивает исполнение контракта, он нужен для страхования заказчика от некачественного исполнения заказа.

    Отказать могут, если компания решила вступить в борьбу за контракт, сильно превышающий стоимость выполненных ранее заказов.

    Вторая причина - невыполнение контрактов, если есть доказанный факт о сорванном контракте и неисполнении договора.

    Иногда для отказа достаточно того, чтобы сумма активов компании-исполнителя была в разы ниже требуемого по контракту обеспечения.

    Ответственные сотрудники

    Наши опытные сотрудники всегда Вас проконсультируют и подберут самые выгодные условия!

    Белова Инна Владимировна

    Руководитель отдела малого и среднего бизнеса

    Стаж работы 4 года

    Написать сотруднику:

    Шорников Александр Александрович

    Руководитель отдела потребительского кредитования

    Стаж работы 3 года

    Написать сотруднику:

    Мартынова Наталия Игоревна

    Руководитель отдела крупного бизнеса

    Стаж работы 3 года

    Написать сотруднику:

    Брюхов Олег Витальевич

    Директор по развитию

    Стаж работы 6 лет

    Написать сотруднику:

    Уварова Анастасия Эдуардовна

    Менеджер по работе с юридическими и физическими лицами

    Стаж работы 3 года

    Написать сотруднику:

    банковская гарантия по 223-ФЗ

    • до 500 млн. рублей
    • до 60 месяцев
    • от 2% годовых
    • Без залога
    • Оперативно
    • Минимум документов
    • Личный менеджер
    • Экспресс гарантия

    Получите консультацию

    Телефон горячей линии
    8 (495)-432-32-62
    WhatsApp
    Telegram
    E-mail
    Уварова
    Анастасия Эдуардовна
    Менеджер по работе с юридическими и физическими лицами
    Получить консультацию