Банковская гарантия по 223-ФЗ для малого и среднего бизнеса

  • Решение за 3 дня

процентная ставка

предварительное решение

процент финансирования

срок кредитования

НАШИ ПРОДУКТЫ

Банковская гарантия на участие в аукционе
Сумма: до 100 млн ₽
Ставка: от 2% годовых
Срок: до 4 месяцев
Без залога и поручительства
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта
Сумма: до 500 млн ₽
Ставка: от 1.5% годовых
Срок: до 60 месяцев
Без залога и поручительства
Банковская гарантия на возврат аванса
Сумма: до 300 млн ₽
Ставка: 2% годовых
Срок: до 60 месяцев
До 70% от стоимости
Банковская гарантия на гарантийный период
Сумма: до 10 млн ₽
Ставка: от 2% годовых
Срок: до 60 месяцев
Обеспечения без залога или индивидуально

Банковская гарантия по 223-ФЗ - обязательное требование для участия в торгах и аукционах по закупкам для нужд государственных корпораций. В 2020 году только закупки госкомпаний по 223-ФЗ превысили 21 трлн рублей, а субъекты малого и среднего бизнеса стандартно имеют приоритет из-за фиксированной минимальной доли годового объема для представителей МСП.


223-й закон дает больше воли заказчикам, но в то же время регламентирует процедуру закупки так, чтобы оптимизировать издержки и снизить риски. Гарантия от банка помогает обойти стороной финансовые потери в случае, если поставщик или подрядчик не будет исполнять контракт.


Практика использования банковских гарантий и обеспечений по контрактам, подобно ситуации с Федеральным законом № 44, направлена на защиту заказчика от финансовых убытков в случае невыполнения обязательств. Возможные риски, связанные с неподписанием контракта, полностью исключаются. Кроме того, использование предварительной оплаты удобно для многих потенциальных подрядчиков.


Если у заказчика есть гарантия, все финансовые риски возлагаются на финансовое учреждение. В случае наступления определенных условий, банк обязуется выплатить заказчику необходимую сумму.


  • на обеспечение контракта - предусматривает возврат средств в случае надлежащего исполнения контракта.
  • на обеспечение заявки на участие в торгах - обеспечивает компенсацию, если победитель тендера не хочет заключать контракт.
  • на возврат аванса - позволяет заказчику вернуть аванс, если поставщик отказывается исполнять свои обязательства после получения предоплаты.

Банковская гарантия - практичный инструмент как для заказчиков, так и для участников торгов, так как они не должны вкладывать свои собственные средства в обеспечение контракта. Денежные средства остаются в обороте, работают и приносят прибыль, пока деньги банка заморожены на его счете.


Процедура оформления достаточно проста и, как правило, осуществляется онлайн с использованием электронной подписи. Юридические лица и ИП часто получают электронную подпись еще до участия в государственных закупках или даже в момент регистрации, поэтому данное требование не представляет особых сложностей. Банковскую гарантию по закону No 223 могут получить ИП и организации, зарегистрированные не менее полу года назад и не имеющие финансовых убытков в соответствии с бухгалтерской отчетностью. Если организация находится на этапе банкротства или ликвидации, это является причиной категорического отказа в предоставлении гарантии.


STOLITSA FINANCE длительное время успешно занимается консультированием и оказанием помощи в получении банковского финансирования для бизнеса. Наша команда профессионалов поможет вам выбрать подходящий продукт на лояльных условиях и сбережет ваши моральные и финансовые ресурсы.


  • ИНН и ОГРН (ОГРНИП);
  • заявление;
  • копии паспортов руководителей компании или ИП;
  • пакет уставных документов, свидетельства о регистрации;
  • бухгалтерская и налоговая отчетность за запрашиваемый период.

  • Полный список требований к гарантии и к банкам не содержится в самом ФЗ, а определяется заказчиком в конкретной конкурсной документации. Это дает заказчику возможность устанавливать индивидуальные требования, соответствующие его конкретным потребностям.
  • В отличие от требований Федерального закона No 223, не существует обязанности по внесению данных о банковских гарантиях в Единый реестр. Однако многие банки всё равно предоставляют данные о своих гарантиях для проверки их законности. В результате повышается прозрачность и доверие со стороны заказчика.
  • Размер обеспечения, выраженный в процентах от начальной максимальной цены, также определяется заказчиком, а не законодателем. Это дает заказчику возможность устанавливать разумные требования, соответствующие конкретным условиям торговой процедуры.

Процесс возврата обеспечения в соответствии с Федеральным законом № 223 формируется заказчиком и прописывается в конкурсной документации. Обычно, возврат обеспечения происходит в течение 30 дней после подписания заключительных документов, таких как акт выполненных работ или акт приемки-передачи материальных ценностей.


С банковской гарантией осуществить возврат намного проще: обычно срок действия гарантии превышает срок действия контракта на один месяц или дольше. По истечении этого срока, средства, полученные от заказчика, возвращаются в банк, а документ перестает иметь какую-либо силу.


Процесс получения гарантии идет наряду с определенными сложностями, так как юридическим лицам или ИП необходимо не только соответствовать стандартным требованиям банка, но и успешно пройти скоринговую оценку, аналогичную процедуре при получении кредита.


Если заявитель не проходит такую оценку, банк может отказать в выдаче гарантии или установить дополнительные условия (например, повышенные процентные ставки, залог или поручительство).


Отказ от непосредственного заказчика в приемке уже выданной гарантии также может возникнуть при определенных обстоятельствах. В таком случае заказчик обязан предоставить письменное обоснование, указывающее на нарушение сроков предоставления гарантии или несоответствие условиям, установленным в конкурсной документации. Часто причиной отказа становится и наличие специальных требований к содержанию гарантии, которые не были надлежащим образом отражены исполнителем.


Рекомендуется предварительно согласовать проект гарантии с заказчиком, чтобы избежать возможных непредвиденных ситуаций. Также важно не обращаться к малоизвестным организациям, которые предлагают "серые" гарантии по цене намного ниже рыночной и с минимальным пакетом документов. Иначе, возникает риск занять строчку в Реестре недобросовестных поставщиков, что повлечь за собой серьезные негативные последствия для исполнителя.


Эксперты STOLITSA FINANCE имеют огромный опыт во взаимодействии с крупнейшими банками. Это помогает с легкостью получить для вас нужный документ на выгодных условиях даже при самых нестандартных случаях.

Условия
Сумма банковская гарантии: от 1 000 000 до 500 000 000 ₽
Срок банковской гарантии: до 60 месяцев
Процентная ставка: от 2% годовых
Прочие условия:
  • Выдаем рамках 44ФЗ, 223ФЗ, 615ПП и коммерческие сделки
  • Без залога
  • Требования
    • Срок ведения хозяйственной деятельности не менее 3-х месяцев
    • Заемщик зарегистрирован как юридическое лицо или индивидуальный предприниматель в соответствии с законодательством РФ
    Необходимые документы
    • Учредительные документы
    • Бухгалтерская отчетность
    • Конкурсная документация или ссылка на закупку
    • Паспорт руководителя

    Как оформить банковскую гарантию?

    01

    Вы подаете заявку - мы проверяем на возможные стоп-факторы, риски, после чего прогнозируем результат получения одобрения

    02

    В течение 2-х часов получаете несколько вариантов решения вопроса, дальше выбираете самые оптимальные для Вас условия

    03

    Наш специалист проводит работу с банками по согласованию выбранных Вами условий и доводит до положительного решения

    04

    Подписание документов, после чего Вы получаете необходимую сумму

    Почему люди выбирают STOLITSA FINANCE?

    Мы официально снижаем ставку банков

    В течение 20 минут оглашаем предварительное решение

    Проверим кредитную историю бесплатно и поможем подготовить пакет документов, снизим ставку банков

    Работаем без предоплат

    Заявки клиентов нашей компании рассматриваются банком в приоритетном порядке

    За каждым нашим клиентом закреплен персональный менеджер, который консультирует по всем вопросам 24/7

    О компании в цифрах


    клиентов в год


    процентная ставка


    банков партнеров


    успешной работы

    Часто задаваемые вопросы

    • Что такое банковская гарантия по 223-ФЗ?
      +

      По ФЗ-223 БГ - это законодательно предусмотренный способ, направленный на исполнение госконтрактов. Чтобы получить гарантию от банка, необходимо чтобы поставщик заключил с ним соответствующий договор.
    • Каким бывает банковская гарантия 223-ФЗ?
      +

      Банковская гарантия бывает двух видов. Первый, гарантия на обеспечение заявки предусматривается на случай, если исполнитель, победивший на тендере откажется от подписания контракта. Второй обеспечивает исполнение контракта, он нужен для страхования заказчика от некачественного исполнения заказа.
    • При каких условиях работа по банковская гарантии по 223-ФЗ невозможна?
      +

      Отказать могут, если компания решила вступить в борьбу за контракт, сильно превышающий стоимость выполненных ранее заказов.
      Вторая причина - невыполнение контрактов, если есть доказанный факт о сорванном контракте и неисполнении договора.
      Иногда для отказа достаточно того, чтобы сумма активов компании-исполнителя была в разы ниже требуемого по контракту обеспечения.

    Спасибо, что задали нам вопрос, мы обязательно вам ответим в ближайшее время!

    Ответственные сотрудники

    Наши опытные сотрудники всегда Вас проконсультируют и подберут самые выгодные условия!

    Генеральный директор компании STOLITSA FINANCE
    Руководитель отдела малого и среднего бизнеса

    Написать сотруднику:

    WhatsApp и Telegram
    Менеджер по работе с юридическими и физическими лицами

    Написать сотруднику:

    WhatsApp и Telegram
    Руководитель кредитования в сфере госзаказа

    Написать сотруднику:

    WhatsApp и Telegram

    Мы поможем вам!

    STOLITSA FINANCE взаимодействуют со многими финансовыми структурами и компаниями: банками, страховыми, оценочными компаниями, агентствами недвижимости

    Менеджер по работе с юридическими и физическими лицами

    Контакты

    г. Москва, Волоколамское шоссе д. 2, этаж 24
    +7 (495) 432-32-62
    Пн - Пт с 9:00 до 20:00

    Оставьте заявку