Банковская гарантия по 44-ФЗ для крупного бизнеса
- ✓Решение за 3 дня
процентная ставка
предварительное решение
процент финансирования
срок кредитования
НАШИ ПРОДУКТЫ
Банковская гарантия на участие в аукционе
Сумма: до 100 млн ₽
Ставка: от 2% годовых
Срок: до 4 месяцев
Без залога и поручительства
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта
Сумма: до 500 млн ₽
Ставка: от 1.5% годовых
Срок: до 60 месяцев
Без залога и поручительства
Банковская гарантия на возврат аванса
Сумма: до 300 млн ₽
Ставка: 2% годовых
Срок: до 60 месяцев
До 70% от стоимости
Государство активно содействует развитию малого и среднего бизнеса, предоставляя широкий спектр гарантий. Предприятия, входящие в категорию малых и средних предприятий (МСП), могут успешно участвовать в государственных закупках, включая закупки со стороны государственных компаний. Для обеспечения устойчивого развития таких предприятий, законодательство предусматривает выполнение контракта на основе банковской гарантии или денежных средств.
- денежные средства — поставщик перечисляет деньги на счет заказчика;
- банковская гарантия;
- кредитные средства на исполнение обязательств.
- тендерная — обеспечение заявки на участие;
- возврат аванса — поставщик обязуется вернуть аванс по договору;
- исполнение обязательства по контракту;
- гарантийный период.
В ФЗ № 44 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 05.04.2013 строго прописан порядок получения банковских гарантий и приведены общие требования к их предоставлению. Однако стороны и банк вправе вносить свои коррективы, если они не противоречат условиям закона.
Банковская гарантия - эффективный инструмент для защиты интересов обеих сторон. Поставщик обязуется качественно исполнить контракт, в то время как заказчик берет на себя обязательство своевременно и полностью выплатить вознаграждение. После проведения конкурса и заключения контракта необходимо обеспечить его исполнение.
Использование банковской гарантии является выгодным вариантом. По сравнению с личными средствами, риски здесь значительно меньше. Если сравнивать с кредитом, то проценты по банковской гарантии существенно ниже. Таким образом, данное обеспечение обязательств позволяет минимизировать финансовые риски и обеспечить надежность исполнения контракта для обеих сторон.
Рекомендуем заранее продумать все необходимые шаги, так как после выигрыша в тендере у вас будет лишь несколько дней для подготовки всех необходимых документов:
- Найдите подходящий банк, учитывая размер комиссии и условия выдачи гарантии.
- собрать перечень документов, подать заявку и дождаться одобрения;
- оплатить комиссию банка и получить гарантию, которая будет внесена в официальный реестр.
- Полная финансовая отчетность компании за год и квартал, а иногда и за 2 последних года деятельности. Если сумма гарантии не превышает 1 млн рублей, отчетность может не понадобиться.
- Учредительные документы организации — устав, ИНН, ОГРН и другие сведения.
- Исполненные контракты — гарант должен оценить добросовестность поставщика по качеству уже исполненных обязательств.
Предоставление банковской гарантии регулируется несколькими нормативными актами. Однако 223-ФЗ дает заказчику большую свободу в установке требований, а 44-ФЗ содержит конкретные требования к форме и тексту гарантии, более строгие критерии для банковских организаций.
Срок действия гарантии в обоих случаях регулируется схожим образом. Так, 223-ФЗ устанавливает, что он должен превышать срок исполнения обязательств минимум на один месяц. В случае обеспечения заявок продолжительность устанавливается на два месяца дольше даты подачи. По 44-ФЗ этот критерий устанавливается по желанию заказчика, но должен превышать время действия контракта хотя бы на один месяц.
Обеспечение контракта возвращается при условии, что все обязательства перед заказчиком выполнены надлежащим образом. Исполнитель также вправе менять способ обеспечения в рамках действия контракта: если он сменил гарантию на деньги, заказчик должен будет вернуть ему деньги.
Обеспечение может быть возвращено частично, когда исполнитель выполнил часть обязательств и желает вернуть за них деньги. Срок возврата указывается в самом контракте и не может превышать 30 дней с даты подписания акта приемки. Его нарушение влечет гражданско-правовую ответственность — исполнитель вправе потребовать проценты за использование его средств.
- Финансовая отчетность компании не соответствует требованиям. Сумма прибыли за предыдущий отчетный период должна превышать сумму гарантии.
- Отрицательный баланс прибыли и убытков.
- Наличие невыполненных контрактов.
- Отсутствие опыта выполнения схожих контрактов.
- Плохая кредитная история организации и ее руководителей.
- Задолженности по налоговым платежам, заблокированные счета.
- Незавершенные исполнительные производства и арбитражные разбирательства.
- Банкротство компании.
Заказчик вправе отказаться от банковской гарантии, если та не соответствует требованиям закона. Она должна быть выдана банком из перечня Минфина и содержать все необходимые условия. 44-ФЗ устанавливает несколько причин для отказа от банковской гарантии:
- отсутствие сведений в реестре;
- нарушение срока действия;
- противоречия с информацией из извещения о закупке.
STOLITSA FINANCE предлагает бизнесу содействие в получении банковского финансирования, чтобы избежать лишней бумажной волокиты, траты сил и времени. Наши специалисты подберут подходящий банк и оптимальные условия.
Условия
Сумма банковская гарантии: от 1 000 000 до 500 000 000 ₽
Срок банковской гарантии: до 60 месяцев
Процентная ставка: от 2% годовых
Прочие условия:
Требования
- Срок ведения хозяйственной деятельности не менее 3-х месяцев
- Заемщик зарегистрирован как юридическое лицо или индивидуальный предприниматель в соответствии с законодательством РФ
Необходимые документы
- Учредительные документы
- Бухгалтерская отчетность
- Конкурсная документация или ссылка на закупку
- Паспорт руководителя
Как оформить банковскую гарантию?
01
Вы подаете заявку - мы проверяем на возможные стоп-факторы, риски, после чего прогнозируем результат получения одобрения
02
В течение 2-х часов получаете несколько вариантов решения вопроса, дальше выбираете самые оптимальные для Вас условия
03
Наш специалист проводит работу с банками по согласованию выбранных Вами условий и доводит до положительного решения
04
Подписание документов, после чего Вы получаете необходимую сумму
Почему люди выбирают STOLITSA FINANCE?
Мы официально снижаем ставку банков
В течение 20 минут оглашаем предварительное решение
Проверим кредитную историю бесплатно и поможем подготовить пакет документов, снизим ставку банков
Работаем без предоплат
Заявки клиентов нашей компании рассматриваются банком в приоритетном порядке
За каждым нашим клиентом закреплен персональный менеджер, который консультирует по всем вопросам 24/7
О компании в цифрах
клиентов в год
процентная ставка
банков партнеров
успешной работы
Часто задаваемые вопросы
-
Что такое банковская гарантия по 44-ФЗ?
+БГ по 44-ФЗ это гарантия, получаемая поставщиком, которая учитывается при подаче заявки на электронных торгах в качестве обеспечения, или же гарантия на исполнение контракта. То есть поставщик может получить гарантию от одного из банков из реестра Минфина РФ. при этом законом установлен размер БГ, который составляет определенный процент от суммы начальной максимальной цены контракта:- Так, если сумма ниже 20 миллионов рублей, процент банковской гарантии может составлять не более 1%;
- И до 5%, если выше 20 миллионов рублей, но если учреждения, для которых выполняется заявка попадают под статьи 28, 29 44-ФЗ, сумма БГ не более 2%.
-
Каким бывает банковская гарантия 44-ФЗ?
+Здесь всего три вида банковской гарантии по 44-ФЗ:- На обеспечение заявки - это страхование на случай, если исполнитель, выбранный на торгах, откажется выполнять обязанности;
- На обеспечение по исполнению контракта - здесь страхуется заказчик от недобросовестного выполнения контракта;
- На обеспечение гарантийных обязательств - заказчик вправе получить компенсацию, если исполнитель не выполнил указанные в контракте обещания и предмет торгов вышел из строя раньше гарантийного срока.
-
При каких условиях работа по банковская гарантии по 44-ФЗ невозможна?
+Банк оценивает прежде всего четыре показателя:- Финансы компании;
- Когда компания была зарегистрирована (обычно требуют возраст компании от полугода);
- Кредитная история директора, отсутствие долгов у компании;
- Своевременное, правильное исполнение договоров.
Спасибо, что задали нам вопрос, мы обязательно вам ответим в ближайшее время!
Ответственные сотрудники
Наши опытные сотрудники всегда Вас проконсультируют и подберут самые выгодные условия!
Генеральный директор компании STOLITSA FINANCE
Мы поможем вам!
Контакты
г. Москва, Волоколамское шоссе д. 2, этаж 24
Пн - Пт с 9:00 до 20:00